Fiche RS7441 — certification du Répertoire Spécifique, portée par Asso Francaise Tresoriers Entreprise. Données officielles France Compétences.
Enregistrement actif jusqu’au 18/12/2028. Les conditions applicables aux parcours engagés et à un éventuel renouvellement sont à vérifier auprès du certificateur et de France Compétences. Source : open data France Compétences.
Gestion et optimisation des flux financiers est une certification enregistrée au Répertoire Spécifique (RS). Elle atteste de compétences ou de connaissances complémentaires et est portée par Asso Francaise Tresoriers Entreprise.
| Code | RS7441 |
| Intitulé | Gestion et optimisation des flux financiers (cash management) |
| Répertoire | Répertoire Spécifique (RS) |
| Certificateur | Asso Francaise Tresoriers Entreprise |
| Échéance d’enregistrement | 18/12/2028 |
| Type d’enregistrement | Enregistrement sur demande |
| Codes NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier ; 314 — Comptabilite, gestion |
| Formacode | 32654 (Gestion financière comptabilité) |
La certification « Gestion et optimisation des flux financiers (Cash Management) » s’adresse à tout professionnel appartenant à un département trésorerie, comptabilité ou finance de différents types d’entreprise (PME, ETI, grands groupes), et souhaitant développer cette compétence complémentaire en trésorerie d’entreprise. Elle fait référence au public dépendant de la fiche ROME M1207 Trésorerie et financement qui comprend notamment dans la catégorie Compétences spécifiques : « effectuer des virements de liquidité ». Si le pilotage global de la liquidité reste au cœur des missions du trésorier, la gestion opérationnelle des flux financiers s’impose désormais comme une compétence complémentaire incontournable pour les professionnels de la trésorerie impliqués dans la mise en œuvre quotidienne des paiements, des relations bancaires et de l’organisation des flux. Face à la diversification des moyens de paiement, à la complexité croissante des protocoles de communication bancaire, à l’internationalisation des échanges et aux tensions sur le besoin en fonds de roulement, les entreprises attendent de leurs équipes trésorerie une capacité renforcée à optimiser les circuits de paiement. Sélectionner les bons instruments, centraliser les flux, sécuriser les transferts internationaux et piloter la relation bancaire ne relèvent plus uniquement de l’expertise technique : ils constituent un levier de performance et de résilience, en appui direct aux enjeux financiers de l’organisation. La certification permet donc aux professionnels de la trésorerie de prendre en charge plus spécifiquement la circulation des liquidités nécessaire au bon fonctionnement de l’activité de l’entreprise. Selon les entreprises, les fonctions exerçant ces compétences sont les suivantes : PME & ETI : trésorier, cash manager, comptable trésorerie / chef comptable, responsable administratif et financier / DAF Grandes entreprises : cash manager, gestionnaire de trésorerie, trésorier international, trésorier flux
Piloter la gestion des moyens de paiement, en sélectionnant les instruments les plus adaptés à la nature de l’activité de l’entreprise et aux usages de ses partenaires, et en les mettant en œuvre dans les outils de gestion (TMS, ERP, plateformes bancaires), afin d’optimiser la fluidité des paiements, les coûts de transaction et la gestion du besoin en fonds de roulement Gérer la communication bancaire, en choisissant et en configurant les protocoles de transport (EBICS, SWIFT, API) et les formats de fichiers (ISO 20022, SEPA XML, formats propriétaires) selon le triplet moyen de paiement / banque / application métier, et en intégrant des dispositifs de sécurité, afin de garantir la fiabilité, la traçabilité et la conformité des flux transmis entre l’entreprise, ses banques et ses outils internes. Gérer la relation bancaire sur la partie flux, en pilotant les appels d’offres et les évaluations des prestations de services bancaires à l’aide d’indicateurs de coût, de qualité de service et de couverture géographique, et en assurant la contractualisation conforme aux exigences de conformité (KYC, sanctions, audits), afin de sélectionner les partenaires les plus adaptés au modèle de cash management de l’entreprise et de garantir la continuité opérationnelle. Mettre en œuvre et animer une centralisation de trésorerie (cash pooling), domestique ou internationale, en choisissant le modèle le plus adapté (physique ou notionnel) aux spécificités opérationnelles, juridiques et géographiques des entités du groupe, en déployant les outils techniques nécessaires (TMS, plateformes bancaires, API), et en coordonnant les opérations quotidiennes de consolidation, afin d’optimiser la gestion de la liquidité à l’échelle du groupe et de réduire les frais financiers Donner l’ordre d’exécution des paiements internationaux, en sélectionnant les canaux techniques et les prestataires de services de paiement en fonction des contraintes pays, devises et réglementations applicables, et en contrôlant la conformité des informations transmises (IBAN, BIC, justificatifs, pays sous embargo), afin de garantir la réception des fonds par les bénéficiaires dans les délais requis, au moindre coût, et dans le respect des obligations légales internationales.
Justifier d’un niveau 5 en comptabilité, finance, gestion avec ou sans spécialisation trésorerie, ou Justifier d’une expérience professionnelle de 2 ans dans un service financier, trésorerie, contrôle de gestion ou comptabilité. Sur entretien préalable à l’entrée d’une formation certifiante d’évaluation des prérequis.
Les activités visées par la certification « Gestion et optimisation des flux financiers (cash management) » sont encadrées ou impactées par les textes et normes suivants : SEPA (Single Euro Payments Area) : Permet aux entreprises de centraliser la gestion de leurs virements et prélèvements au sein de la zone euro, simplifiant les processus, réduisant les coûts bancaires et rationalisant les comptes bancaires locaux. SEPA Instant (SCT Inst) : Permet les virements en temps réel, 24/7, jusqu'à 100 000 €, nécessitant une gestion de trésorerie continue et des processus adaptés pour les paiements urgents, même en dehors des horaires bancaires traditionnels. ISO 20022 : Norme interbancaire européenne imposée pour le transport de données dans les ordres de paiement, facilitant la traçabilité, le contrôle et l’intégration des paiements dans les systèmes internes des entreprises. Directive DSP2 : Permet aux entreprises de connecter leurs systèmes de trésorerie en temps réel aux banques via des API pour obtenir des soldes instantanés et initier des paiements directement à partir des TMS, facilitant ainsi la gestion des flux financiers et la sécurité des paiements. Directive LCB-FT et conformité bancaire : Règles et normes renforçant la surveillance des flux financiers et imposant des processus de validation robustes pour sécuriser les paiements, incluant des obligations spécifiques de traçabilité et de gestion des risques de fraude. Règlement AMLA (2025) : Instaure des obligations renforcées en matière de lutte contre le blanchiment et de traçabilité des paiements dans l'UE, impactant directement les pratiques de gestion des flux.
D’après la fiche officielle, les modalités d’accès recensées pour RS7441 sont :
La préparation à cette certification peut être finançable selon le parcours et le dispositif mobilisé (CPF, plan de développement des compétences, financements publics ou mutualisés). L’éligibilité au CPF doit être vérifiée sur Mon Compte Formation et auprès de l’organisme concerné.
Pour mobiliser des fonds publics ou mutualisés, l’organisme de formation doit être certifié Qualiopi. Cette certification est nécessaire pour l’accès aux financements, mais elle ne suffit pas à autoriser à elle seule la délivrance de cette certification, qui relève du certificateur.
RS7441 est portée par Asso Francaise Tresoriers Entreprise.
Pour proposer un parcours préparant à RS7441, un organisme doit vérifier les conditions de partenariat ou d’habilitation auprès du certificateur compétent, s’assurer que son offre couvre les capacités attestées par la fiche, et — pour mobiliser des financements publics ou mutualisés — être certifié Qualiopi.
L’enregistrement de RS7441 au Répertoire Spécifique est valable jusqu’au 18/12/2028. Cette échéance n’interdit pas la certification : elle peut faire l’objet d’un renouvellement. Vérifiez l’état à jour de la fiche sur France Compétences avant tout engagement.
RS7441 « Gestion et optimisation des flux financiers » est une certification enregistrée au Répertoire Spécifique (RS) de France Compétences. Le RS recense des certifications et habilitations correspondant à des compétences complémentaires (sécurité, compétences transversales, habilitations réglementaires). Son enregistrement est valable jusqu’au 18/12/2028.
Cette certification est portée par Asso Francaise Tresoriers Entreprise. Un organisme de formation qui souhaite la préparer doit vérifier les conditions de partenariat ou d’habilitation auprès du certificateur.
D’après la fiche officielle, les modalités d’accès recensées sont : Après un parcours de formation continue. Les conditions exactes dépendent du certificateur et doivent être vérifiées auprès de celui-ci.
La préparation peut être finançable selon le parcours et le dispositif mobilisé. L’éligibilité au CPF doit être vérifiée sur Mon Compte Formation et auprès de l’organisme concerné. L’accès à certains financements publics ou mutualisés suppose que l’organisme soit certifié Qualiopi.
L’enregistrement au Répertoire Spécifique est valable jusqu’au 18/12/2028. Cette échéance peut faire l’objet d’un renouvellement : il convient de vérifier l’état à jour de la fiche sur France Compétences.
Source officielle : fiche RS7441 sur France Compétences. Données open data.
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